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信用卡竟有同等信用卡诈骗

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admin 发表于 2019-12-15 20:47:44 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 信用卡竟然有一模一样的,近日一位卡民从不离身的信用卡竟有人用相同的信用卡,导致存在银行里的钱竟然也会不翼而飞?

  记者从举行的上海市公安局经侦总队新闻发布会上获悉:去年年末至今年年初,上海公安经侦部门在全市范围内针对伪卡、取现、涉网类银行卡犯罪开展专项打击,成功破获利用高科技手段实施的银行卡犯罪案件80余起,抓获犯罪嫌疑人100余名。

  据介绍,此次银行卡犯罪专项整治行动,重点针对伪卡类、取现类、涉网类银行卡犯罪开展专项打击。专项整治行动期间,全市各级经侦部门还深入追缴涉案赃款赃物,追缴涉案赃款共计900余万元。

  案例一 伪造信用卡“疯狂”消费再销赃

  作案手法:不法分子购买国内外银行卡客户信息和白卡制成伪卡,在商场刷卡购买数码产品及高档烟酒等物后再低价销赃套取现金。

  去年10月,虹口分局经侦支队发现一条可疑线索:有人以远远低于市场的价格,不断抛售iPhone手机、平板电脑等数码产品以及高档烟酒。经过进一步调查,侦查员判断这很可能是犯罪分子盗刷信用卡取现的手段。

  经过走访排摸并调取录像监控资料进行分析,警方确认,这是一个利用伪造的国内外信用卡进行诈骗的犯罪团伙。在对犯罪团伙的人员结构、分工情况和准确身份进行梳理后,警方发现,该犯罪团伙以犯罪嫌疑人骆某为中心,通过网络聊天工具分别从海南、海南、海南等地购买国内外银行卡客户信息和白卡后在上海制作成伪卡,后雇佣犯罪嫌疑人贾某、杨某等人至本市超市、卖场等购买iPhone手机、iPad数码产品及高档烟酒等物再低价销赃。

  11月21日晚7时许,上海和外省市共9个行动小组警力同时行动,对“10·19”特大信用卡犯罪团伙集中收网。先后在海南海口、海南福清、海南海口及上海浦东周浦等地抓获涉案犯罪嫌疑人骆某等16人,缴获伪造的国内外银行信用卡300余张,作案用制卡机、压膜机、打码器、读(写)卡器等作案工具10余台,以及大量国内外银行卡客户信息。

  案例二 第三方“委托代付”存漏洞

  作案手法:不法分子利用网络融资交易平台第三方支付“委托代付”功能的漏洞,将储户的真实账户与同名虚假账户同时绑定,然后通过虚假投资交易的方式,将储户真实账户内的资金“委托代付”至不法分子的网络交易平台进行“充值”,再以撤回投资为由,将款项再“委托代付”至同名虚假账户内。

  近日,上海公安经侦总队成功破获一起通过网络融资交易平台,盗划银行储户资金的信用卡诈骗案件,抓获犯罪嫌疑人刘某、雷某,冻结涉案赃款人民币500余万元。

  民警在日常侦查工作中发现,犯罪嫌疑人刘某自2019年起,为谋取不法利益,先后多次通过互联网,购买共计600余万条银行储户存款信息,筛选出十余个存款余额较大且长期不使用、未绑定网银、未开通手机短信提醒的银行账户。为及时转移赃款,刘某又通过互联网非法向他人定制、购买了与上述10余个储户同名的、以各类假证件开户的银行账户。

  之后,刘某冒用上述储户名义,在本市某公司的网络融资交易平台成功注册会员。刘某利用该平台使用第三方支付“委托代付”功能验证账户、可同时绑定多个同名账户等漏洞,将上述10余名储户的真实账户与同名虚假账户同时与该平台绑定,后刘某又通过虚假投资交易的方式,将上述储户真实账户内的共计600余万元资金“委托代付”至该公司的网络交易平台进行所谓“充值”,再以撤回投资为由,将款项再“委托代付”至同名虚假账户内。

  刘某得手后,为掩饰其犯罪行为,悉数将钱款通过第三方支付平台的“支付转代付”功能,汇入其在境外博彩网站开立的资金账户,并伙同雷某通过网络赌博的方式予以“洗兑”,最终转入刘某所控制的,以他人名义开设的某银行“虚拟账户”。部分赃款经再次赌博“洗兑”后,最终转入刘某本人的银行账户内用于挥霍及分赃。

  警方提示

  岁末年初,警方提醒广大市民:要注意保护身份资料、账户信息。提供个人身份证复印件申办信用卡时,可在复印件上注明用途,以防被挪作他用。

  要养成定期查询个人存款、更改密码的好习惯;归并长期不使用账户,大量闲置资金请转存定期;建议开通账户余额变动“短信提醒”功能。一旦发现被人冒用身份办理信用卡,要立即至人民银行征信中心查询并与相关银行及时沟通,避免更大损失。若已发生损失或情节严重的,应及时向当地公安机关报案。

  为降低个人资料被盗用的风险,请尽可能直接到银行柜台办理信用卡申请手续,不要委托他人或非法中介机构代办。

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